La Banca del Futuro:
Seguridad, Personalización y Rentabilidad con Datos
Soluciones de datos a la medida para los desafíos únicos de su negocio.
Reinventando la Banca en la Era Digital
El sector bancario se encuentra en una encrucijada, enfrentando la presión de la competencia de las fintechs, las crecientes expectativas de los clientes por experiencias digitales fluidas y un entorno regulatorio cada vez más estricto. La clave para navegar esta complejidad y emerger como líder no es solo adoptar la tecnología, sino dominar los datos.
La banca retail ha alcanzado un ROE (Return on Equity) del 12% en 2023, su punto más alto desde la crisis financiera, impulsado por la digitalización. Sin embargo, se espera una compresión de márgenes de hasta un 10% para 2026. Aliware proporciona las capacidades analíticas avanzadas que los bancos necesitan para proteger sus márgenes, fortalecer la seguridad y ofrecer la personalización que los clientes demandan.
Nuestras Soluciones para la Banca
Gestión de Riesgos y Cumplimiento Normativo
En un sector donde la confianza es el activo más importante, una gestión de riesgos y cumplimiento sólida es innegociable. Nuestras soluciones permiten:
Detección de Fraude en Tiempo Real:
Utilice modelos de IA para analizar transacciones y detectar patrones de fraude en tiempo real, minimizando las pérdidas y protegiendo a sus clientes.
Automatización del Cumplimiento (RegTech):
Simplifique y automatice los reportes regulatorios (AML, KYC) para garantizar el cumplimiento y reducir la carga operativa.
Análisis de Riesgo Crediticio:
Enriquezca sus modelos de scoring crediticio con fuentes de datos alternativas y machine learning para tomar decisiones de préstamo más precisas y reducir la morosidad.
Personalización y Experiencia del Cliente (CX)
La lealtad del cliente se gana con experiencias personalizadas y relevantes. Con nuestra visión 360° del cliente, los bancos pueden:
Ofertas Hiper-personalizadas:
Ofrezca productos y servicios financieros basados en el comportamiento, las necesidades y los eventos de vida de cada cliente.
Precios Dinámicos:
Implemente estrategias de precios dinámicos para productos de captación y préstamos, optimizando la rentabilidad y la retención.
Omnicanalidad Fluida:
Asegure una experiencia consistente y sin fricciones a través de todos los canales: móvil, web, sucursal y centro de contacto.
Optimzación de Operaciones con IA
La IA Generativa está revolucionando la productividad en la banca. Ayudamos a los bancos a implementar soluciones que:
Potencian los Centros de Contacto:
Implemente «copilots» de IA para asistir a los agentes con información en tiempo real y scripts personalizados, mejorando la resolución en la primera llamada.
Automatizan el Back-Office:
Reduzca costos y tiempos en procesos como la conciliación de cuentas, el procesamiento de solicitudes y la generación de informes.
Aceleran el Desarrollo Tecnológico:
Utilice IA para mejorar la productividad de los desarrolladores en la creación y mantenimiento de aplicaciones.
Impacto Real:
Las instituciones financieras que utilizan IA para la gestión de riesgos han visto una reducción de hasta el 50% en falsos positivos en alertas de fraude, mejorando la eficiencia y la experiencia del cliente.
El Impacto de Aliware en Cifras
Métrica Clave de ROI
Impacto Potencial
Fuente
ROE en Banca Digital
12%
McKinsey
Reducción de Falsos Positivos (Fraude)
50%
Análisis de la Industria
Aumento de Productividad (IA GenAI)
15-30%
Estimaciones de Aliware
Mejora en Retención de Clientes
5-10%
Caso de Éxito Aliware
Aliware:
Su Socio en la Transformación Financiera
Seguridad y Confianza:
Nuestras soluciones de infraestructura en la nube cumplen con los más altos estándares de seguridad para el sector financiero.
Expertise Regulatorio:
Nuestro equipo en USA, Costa Rica, Panamá y Ecuador conoce el entorno regulatorio local y global.
Innovación Constante:
Estamos a la vanguardia de la tecnología de datos, desde el gobierno de datos hasta la IA generativa, para mantener a nuestros clientes un paso adelante.
¿Está listo para construir la banca del futuro y asegurar su rentabilidad?
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